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新生彩票有托吗·民泰银行违规放贷案背后:涉案企业称“找关系”借贷被骗

新生彩票有托吗·民泰银行违规放贷案背后:涉案企业称“找关系”借贷被骗

2020-01-09 09:27:56

新生彩票有托吗·民泰银行违规放贷案背后:涉案企业称“找关系”借贷被骗

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杭州萧山区人民法院近日发布判决,揭露一起涉及浙江敏泰商业银行(以下简称“敏泰银行”)的2.15亿元非法贷款案件。

据《中国商报》记者称,这起案件是由一伙人所为。一方面,敏泰银行萧山支行的数名员工与杭州亚星物流有限公司法人牟阳合谋(因非法贷款被判有罪),牟阳联系多家企业向敏泰银行萧山支行“借名义钱”。另一方面,有许多中介机构将贷款公司介绍给杨。杨是该案第一次审判的主犯。

据消息来源称,一些企业在这种情况下有贷款需求。为了获得贷款,他们被介绍到敏泰银行萧山支行进行贷款,被骗,但实际上并没有获得相关资金。记者就此案和逾期付款的处理联系了敏泰银行,并发送了采访提纲。对方表示不会对此事做出答复。

团伙犯罪

根据(2018)浙0109第931号判决,2012年初至2015年,杨与时任敏泰银行萧山支行行长沈某、营业部总经理谢某、副行长助理(均已判刑)等合谋。牟阳本人或介绍人联系了杭州机械有限公司等69个单位或个人,向敏泰银行萧山支行“借钱”,贷款总额2.15亿元,剩余贷款本金约2.11亿元。

一般来说,“名义贷款”是指实际借款人和名义借款人之间的差额。一名银行官员告诉记者:“如果贷款人是一家企业,它也称为借款人贷款。借入名义贷款是有风险的,因为银行无法检查实际借款人的还款能力。银行不允许以名义放贷,这是非法的。“挂名贷款”的发生大多与检查不严有关,检查不严往往是由银行相关人员盲目追求业绩和利益造成的。

记者联系了参与此案的律师,但对方表示不方便透露案件的细节。记者注意到,根据(2019)浙0109判决第730号判决,杨仍有一名伴侣和几名家庭成员。具体来说,李开复作为杨开复的专职财务官,负责帮助杨开复伪造“借出资金”单位所需的贷款财务信息,开户,贷后提取贷款资金,接受汇票贴现等事宜,被判诈骗贷款总额1.4亿元以上。

此外,上述判决显示,徐帮助杨向敏泰银行萧山支行介绍了21家单位“以名贷”,骗取贷款金额6260万元。余牟坡通过徐某的介绍,帮助牟阳利用四家单位的名义向敏泰银行萧山支行“借钱”,骗取贷款共计1100万元。沈默建帮助牟阳向敏泰银行萧山支行介绍了四家单位“借名优贷款”,骗取贷款1300万元。

上述银行消息人士告诉记者:“借用名义贷款不一定是贷款欺诈。关键是看实际借款人是否有偿还的意愿。如果他没有或根本没有偿还能力,满足其他条件将被视为贷款欺诈。然而,在某些实际情况下,对这两者进行定义也有一些困难。除了中小银行,“名义贷款”也发生在国有银行。但目前,随着管理越来越严格,这种情况也越来越少。”

涉案公司声称被骗了。

在这种情况下,引入的企业扮演什么角色?记者梳理发现,虽然4家被介绍企业法人不同,但企业年报中的联系方式都是一样的。记者拨通电话后,对方表示会让律师与记者联系,但截至发稿时还没有人与记者联系,记者也没有打通几次电话。

记者与另一名涉案人员取得了联系。另一方表示,当时由于企业资金短缺,他遇到了徐某(经审判被判诈骗贷款),并表示可以获得贷款。因此,他将营业执照、企业公章等材料交给他办理,并支付了一定的手续费。为了获得贷款,在此期间还与其他公司进行了相互保险。然而,在贷款过程被批准后,这笔钱没有被使用。涉案人员表示,徐告诉他,因为另一家企业的老板没有把钱给徐,所以暂时无法取出这笔钱。涉案人员表示,事后他来见了敏泰银行萧山分行行长沈某。他答应先给一部分,但最后他没有付钱。

与“名义贷款”相关的钱去了哪里?经过记者梳理,他发现一起涉及杭州百惠图贸易有限公司(以下简称“百惠图公司”)的金融贷款合同纠纷案透露了一些细节。根据本案相关判决,百惠图公司2014年向敏泰银行萧山支行借款400万元,逾期未还。企业法人表示,这笔钱没有转入公司账户,或者在收到后已经转出。

贷款的担保人之一是杭州德松贸易有限公司(以下简称“德松贸易公司”),德松贸易公司的法人朱某也被列为上述纠纷的被告之一。根据(2019)浙01沈敏第265号裁决,德松贸易公司法人朱某表示,2014年,通过公司实际控制人的安排,德松贸易公司向百惠拓公司担保了400万元敏泰银行萧山支行贷款,最终逾期未还。朱某表示,从贷款发放证明可以看出,400万元贷款汇至浙江丁丁进出口有限公司,其法定代表人是牟阳,是敏泰银行萧山分行2.15亿元非法贷款案件一审判决的主犯。

眼神交流显示,除浙江丁丁进出口有限公司外,杨致远还担任浙江余娅实业有限公司和杭州亚星物流有限公司的法人,目前这三家公司都已被撤销。其中,浙江丁琪媛进出口有限公司、杭州亚星物流有限公司、敏泰银行萧山支行发生金融合同贷款纠纷。

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